Биржа заморозила вывод и требует пополнить счёт

Развод, и признак здесь однозначный, без вариантов трактовки: требование пополнить счёт для того, чтобы вывести собственные деньги. Ни одна настоящая биржа этого не делает. AML-процедура — это проверка происхождения средств по документам, она не требует и не может требовать довнесения денег. «Подтверждение платёжеспособности» для вывода — понятие, которого в финансах не существует; его придумали для этой схемы.

Ничего не пополняйте. Ни 15 %, ни 5 %, ни «последний платёж за разблокировку». Заплатите — появится следующее условие: комиссия за конвертацию, страховка счёта, налог, депозит за ускоренную обработку. Баланс в 8 400 USDT нарисован в интерфейсе и не существует.

Теперь про паспорт — это срочнее денег

Фото паспорта плюс селфи с ним — это комплект, которого достаточно для оформления займов в МФО, регистрации на сервисах и открытия кошельков на ваше имя. Сделайте сегодня:

• Самозапрет на кредиты через Госуслуги — бесплатно, действует по всей стране, снимается вами же в любой момент. Это главная защита. Порядок — в разборе самозапрет на кредиты.
• Запросите кредитную историю во всех бюро (список бюро — через Госуслуги) и проверьте, нет ли уже свежих заявок.
• Смените пароль на Госуслугах, включите двухфакторную аутентификацию, проверьте раздел согласий и доверенностей.
• Заявление в полицию подайте с указанием, что персональные данные переданы под предлогом верификации, — это фиксирует момент утечки на случай появления чужих обязательств.

Отзывать «согласие на обработку» у такой площадки бессмысленно — её не существует как легального оператора. Работает только защита на своей стороне.

Что с деньгами — три варианта, зависят от способа пополнения

Посмотрите, как именно вы заводили средства:

• Картой на сайте — это лучший вариант. Услуга не оказана, подавайте заявление на оспаривание в свой банк. Срок отсчитывается от даты отказа в выводе, то есть у вас он идёт прямо сейчас. Приложите переписку с требованием пополнения — это самое сильное доказательство.
• Переводом на карту физлица — работает связка «заявление в полицию по ст. 159 УК» плюс иск к получателю о неосновательном обогащении по ст. 1102 ГК. Получатель — дроппер, но отвечает именно он, и платёжеспособность у него обычно выше, чем у офшора.
• Криптовалютой на кошелёк — самый тяжёлый случай. Сохраните адреса кошельков и хеши всех транзакций: по ним возможна блокировка средств на биржах при обращении правоохранителей, и без этих данных следствие вообще не начнётся.

Проверка, которую стоило сделать раньше и стоит сделать сейчас

Посмотрите площадку в списке компаний с признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России и проверьте дату регистрации домена через whois. Домен возрастом несколько месяцев при «многолетней истории» на сайте — закрывающий признак. Это же пригодится как доказательство.

И не отвечайте тем, кто напишет вам первым с предложением «разблокировать вывод» или «вернуть средства с биржи за процент». Это вторая волна той же схемы, нередко те же операторы по своей же базе: как работают «возвращатели».

Полный маршрут по крипте — возврат криптовалюты.