Заплатил фирме за возврат денег, и они пропали

Парадокс, но по этим 60 000 у вас позиция намного сильнее, чем по деньгам, потерянным на бирже. И вот почему: у вас есть договор с российским юрлицом и оплата картой на его расчётный счёт. То есть есть конкретный ответчик с ИНН, есть платёжный след и есть письменное обязательство, которое не исполнено. На бирже не было ничего из этого.

Сначала — разведка по компании, 20 минут

По ИНН из договора проверьте:

• ЕГРЮЛ (egrul.nalog.ru) — действует ли, не в ликвидации, кто директор, дата регистрации. Свежее юрлицо возрастом в несколько месяцев — типичная однодневка под конвейер.
• Картотеку арбитражных дел и сайт судов общей юрисдикции — если исков к ним уже десятки, вы не первый.
• Банк данных исполнительных производств ФССП — есть ли неисполненные решения.

Это определит тактику: если компания живая и с активами — идём в суд за деньгами. Если пустая оболочка — упор на уголовное направление и на чарджбэк.

Направление первое: чарджбэк, самое быстрое

Вы платили картой за услугу, которая не оказана. Заявление подаётся в свой банк. Срок отсчитывается не от даты платежа, а от даты, когда услуга должна была быть оказана или когда исполнитель перестал выходить на связь — то есть отсчёт у вас начался недавно, вы уверенно в окне.

Приложите: договор, платёжный документ, отчёты, которые они присылали, вашу переписку и скриншот неработающего сайта с датой. Это сильный пакет. Как оформляется заявление — чарджбэк: пошаговая процедура.

Направление второе: закон о защите прав потребителей

Вы — потребитель, они — исполнитель услуг. Работают:

• ст. 32 ЗоЗПП и ст. 782 ГК — вы вправе отказаться от договора в любое время, оплатив только фактически понесённые расходы. Пусть доказывают, какие расходы понесли; отчёты в свободной форме расходами не являются.
• ст. 28 ЗоЗПП — нарушение сроков: неустойка 3 % за каждый день просрочки от цены услуги. За несколько недель она упирается в потолок, равный цене услуги, то есть ещё 60 000.
• п. 6 ст. 13 ЗоЗПП — штраф 50 % от присуждённого за отказ удовлетворить требование добровольно.
• ст. 15 ЗоЗПП — моральный вред.

Претензию отправьте заказным письмом с описью на юридический адрес из ЕГРЮЛ — не на почту с сайта. Срок ответа 10 дней. Иск подаётся по вашему месту жительства, госпошлина не платится при цене иска до 1 млн. Итоговая сумма требований выходит около 180 000 при долге 60 000 — это и есть рычаг.

Направление третье: заявление о преступлении

Если выяснится, что фирма изначально не собиралась работать (снесённый сайт, юрлицо-однодневка, шаблонные отчёты, десятки таких же пострадавших) — это ст. 159 УК. Заявление в полицию, талон КУСП. По коллективным обращениям такие конторы разрабатывают заметно охотнее, чем по одиночным: поищите других пострадавших по названию компании и подайте заявления одновременно.

На будущее — правило, которое здесь важнее всего

Предоплата за возврат денег — это всегда признак обмана. Настоящая работа по возврату не требует 60 000 вперёд, а «работа с банком-эквайером» от имени клиента вообще невозможна: заявление на оспаривание операции подаёт держатель карты лично в свой банк, никакой посредник его не заменит. Это услуга, которая физически не может быть оказана, — что и объясняет исход.

Портрет таких контор и их скрипты собраны здесь: «возвращатели» денег, а разбор схемы с платными юруслугами — вернуть деньги за юридические услуги.